Fraude comune cu transferuri de bani în 2026 (partea II)

Oriunde sunt implicați bani, apar și persoane care încearcă să profite prin înșelătorii. De aceea, este esențial să știi cum să îți protejezi banii și să recunoști cele mai frecvente tipuri de fraude comune asociate transferurilor de bani.

Un prim pas important este să folosești doar servicii de transfer online de încredere, precum TransferGo. Siguranța și securitatea utilizatorilor sunt priorități esențiale, iar măsurile implementate ajută la prevenirea celor mai comune tipuri de fraudă.

Există, de asemenea, și alți pași pe care îi poți face pentru a evita escrocheriile cu transfer de bani în 2026. Acest ghid (vezi partea I aici) te va ajuta să faci acest lucru.

Fraude comune cu transferul de bani în 2026

Cea mai bună protecție este să înveți să identifici posibilele înșelătorii, atunci când te întâlnești cu ele.

Escrocherii la cumpărături

Există diverse feluri de fraude comune la cumpărături. Cel mai des, ele arată așa: cineva pune un articol la vânzare online, dar în realitate nu intenționează să-l expedieze plătitorului.

Caută să folosești site-uri cunoscute precum Amazon atunci când faci cumpărături online. La fel de încredere sunt magazinele online de marcă, oficiale. De exemplu, un magazin de încredere este magazinul online al unui retailer cunoscut.

Aceste magazine online oferă, de obicei, protecție cumpărătorului. În plus, găsești și evaluări ale vânzătorilor, care pot fi de ajutor pentru a evita orice fraude comune înainte de a face o comandă.

Înșelătorii pe Facebook

Facebook și alte site-uri de socializare oferă un instrument simplu pentru persoanele angajate în înșelătorii cu transfer de bani.

Ai grijă la cererile de prietenie de la persoane pe care nu le cunoști. De asemenea, verifică cu cei dragi dacă primești un mesaj sau o solicitare dintr-un cont nou, făcut pe numele lor. Acesta este un mod obișnuit prin care fraudatorii creează încredere înainte de a solicita bani.

Falsuri cu acte de caritate

Fraudatorii pot solicita bani pentru organizații caritabile false. Astfel de înșelătorii profită de bunăvoința oamenilor.

Dacă primești un telefon sau un email legat de o astfel de cerere de donații, verifică întotdeauna dacă organizația caritabilă există cu adevărat și este legală, înainte de a vă trimite banii către ea.

„Cei dragi sunt blocați”

Cei care caută să te însele te pot contacta prefăcându-se că sunt cineva din familia ta. Vor spune că sunt blocați undeva sau că sunt în situații de urgență și că au nevoie de bani urgent.

În prezent, această metodă a devenit și mai sofisticată, deoarece escrocii folosesc inteligența artificială pentru a face înșelătoria mult mai credibilă. Prin tehnologii precum clonarea vocii sau deepfake, aceștia pot imita vocea sau chiar imaginea unei persoane apropiate, astfel încât solicitarea de bani să pară reală.

Ei vor solicita, de obicei, să le trimiți bani cât mai rapid, profitând de presiunea emoțională și de sentimentul de urgență. De aceea, dacă întâmpini o astfel de situație, este esențial să nu acționezi imediat.

Înainte de a face orice transfer, ia legătura cu persoana respectivă printr-un alt canal pentru a te asigura că este în siguranță sau pune întrebări la care doar ea ar ști răspunsul.

Fraude legate de imigrare

Dacă primești un telefon de la cineva care pretinde că este oficial în domeniul imigrației, este în regulă să consideri apelul suspect. Unele fraude comune includ astfel de apeluri în care fraudatorii susțin că există o problemă cu documentele tale de imigrare. Mai departe, îți spun că problema se poate rezolva făcând un transfer de bani imediat. Uneori, îți pot cere nu un transfer de bani, ci informații despre cardul și contul tău.

Fraudatorii îți pot furniza chiar informații personale despre tine sau pot face amenințări cu anularea drepturilor tale. Atenție însă, nu ar trebui să devii niciodată îngrijorat până nu verifici sursa apelului. Cu atât mai puțin, să te simți forțat să le dai informații financiare personale, deoarece acestea sunt tacticile clasice folosite în fraude comune.

Cum știi dacă îți transferi banii online în siguranță? 

Atunci când vine vorba de administrarea și transferul banilor, siguranța și securitatea ar trebui să fie neapărat o prioritate. Aici la TransferGo acordăm siguranței și securității cea mai mare importanță. Ți-am pregătit astfel toate informațiile de care ai nevoie în articolul de aici.

Despre TransferGo

TransferGo este astăzi una dintre cele mai sigure și convenabile modalități de transfer internațional de bani online, atât pentru imigranți, cât și pentru afaceri. La nivel global, peste 9 milioane de utilizatori aleg TransferGo, inclusiv o comunitate semnificativă de români care folosesc serviciul pentru a trimite bani rapid și sigur.

Acest lucru este posibil deoarece oferim comisioane semnificativ mai mici comparativ cu băncile tradiționale. În plus, suma trimisă ajunge integral la destinație, fără costuri ascunse, astfel încât să știi întotdeauna exact cât plătești.

Vizitează-ne și descarcă aplicația TransferGo pentru a afla mai multe!